מס רכוש, ביטוח דירה בתקופה מלחמה -

כל מה שרצית לדעת בתקופה זו​

לקוחות יקרים,

בשבוע שעבר נחשפנו באמצעות העיתונות לאירוע חמור מאוד, אם הוא נכון.

מדובר בקופת גמל בשם "סלייס גמל", אשר עסקה בשיווק קופות גמל וקרנות

פנסיה, והבטיחה ללקוחות אשר ניידו אליה כספים, הלוואות נוחות ורווחים

גבוהים.

הפעילות נעשתה בחלקה באמצעות סוכנות ביטוח בשם "פינברט סוכנות לביטוח".

סוכנות זו (לדברי העיתונות כאמור),  המליצה להעביר כספים לחברת "סלייס". 

אודה, גם אני שמעתי בפעם הראשונה בחיי, את השמות המככבים בסדרת 

המאמרים והכתבות בעיתונות המקצועית (לרוב כלכליסט, עדיף, דה מרקר ועוד).

האירוע, למיטב הבנתי, נוגע בגיוס כספי פנסיה על שלל שמותיהם (קרנות פנסיה, 

קופות גמל, ביטוחי מנהלים וקרנות השתלמות). גיוס הכספים נעשה מלקוחות, 

חלקם פנסיונרים או "בדרך לפנסיה", תוך הבטחה לרווחיות גבוהה יותר מהמקובל ברוב הקופות הפועלות בארץ, וסוכריה נוספת, הלוואות מוזלות.

הכספים שיינתנו כהלוואה, יושקעו בחברת "סלייס" והדלתא (הרווח שבין הכסף

שהמשקיע הלווה לקרן, והרווח שהקרן תניב),  יהיה של המשקיע.

לפי מה שנכתב בעיתונות, והנושא כבר נידון בוועדת הכספים של הכנסת,

המשקיעים איבדו כ 800,000,000 ₪ !!!

כאמור, אין לי מושג מה נכון ומה לא, אני מניח שעוד נשמע על האירוע הזה רבות.

למה אני נכנס אתכם ומספר על אירוע זה ?

גם אל משרדנו פונים לעיתים גופים המציעים לנו להפנות אליהם לקוחות (תמורת 

עמלה  שנקבל).

גם לקוחות פונים ומבקשים המלצות על בתי השקעות אלטרנטיביים (כספים

שיושקעו במימון פרויקטים של קבלני בניין לדוגמה),  או חברות המבטיחות 

שותפויות שונות ברכישת נכסים (בתי אבות לדוגמה) בחו"ל, תוך הבטחה רפה על

ריווחיות עודפת אל מול המקובל בארץ. 

בנוסף, אפשר לראות באינטרנט פרסומים רבים עם הבטחות לרווחים באמצעות כל

מיני חברות שאין לי אישית מושג מי הם, מה הסיכונים שהם לוקחים, מה הבטוחות 

שהם יכולים להעמיד, והכי חשוב בעיני, האם הם מפוקחים ע"י רשות שוק ההון 

בישראל. 

כיוון שאנחנו נתקלים בלקוחות רבים המגיעים לגיל פרישה, והפנסיה שיקבלו 

נמוכה מידי, לעומת לקוחות הנשארים עם עודפים, החלטנו, שמשרדנו אינו משווק

שום מוצר שאינו מפוקח (על ידי המפקח על הביטוח), מוכר ורצוי גם וותיק.

משרדנו עובד אך ורק עם חברות ביטוח ישראליות, ובתי השקעות מוכרים

ומפוקחים על ידי הרשויות בישראל, לדוגמא  אלטשולר שחם, מיטב דש, מור, אנליסט.

כסוכני ביטוח החשים אחריות לכספי הלקוחות, אנחנו גם ממליצים לא לקחת

הלוואות, אלא במקרים חריגים.

שלכם,

גיורא וצוות המשרד

​